Mandatory Annual Compliance Training para sa mga Bangko

Talaan ng mga Nilalaman:

Anonim

Ang isang sapilitang taunang kurso sa pagsasanay sa pagsunod ay nagtuturo sa isang empleyado sa bangko sa iba't ibang mga regulasyon na dapat sundin ng isang bangko sa mga operasyon nito. Ang kawani ng isang departamento ng pagsunod sa bangko ay kadalasang naka-coordinate ng mga programa sa pagsasanay sa buong taon. Ang mga sesyon ng pagsasanay ay maaaring ihandog sa mga lugar ng kumpanya, sa isang akademikong institusyon o bilang bahagi ng isang propesyonal na seminar.

Mga Layunin

Ang isang kurso sa pagsunod ay nagbibigay ng isang dadalo sa mga tool na kinakailangan upang sumunod sa mga kinakailangan sa regulasyon. Halimbawa, ang isang senior customer service manager sa isang bangko sa pamumuhunan na nakabase sa New York ay maaaring malaman ang tungkol sa secure na web portal ng Federal Reserve (Fed) at kung paano nag-uulat ang isang institusyon ng pang-araw-araw na halaga ng reserba. Ang isang sesyon ng pagsasanay ay maaari ring magpakita ng isang kalahok kung paano pinamamahalaan ng bangko ang mga pinansiyal na panganib sa mga aktibidad nito, tulad ng mga pamamaraan sa peligro sa credit, at mga diskarte na ginagamit upang tasahin ang panganib sa merkado sa mga transaksyon ng securities exchange.

Mga Uri

Ang coordinator ng pagsunod sa kurso ay maaaring mag-alok ng mga sesyon ng pagsasanay sa online, sa punong-tanggapan ng kumpanya, sa campus o sa isang propesyonal na kaganapan. Upang ilarawan, isaalang-alang ang isang tagapamahala ng pagsunod na gustong malaman ang tungkol sa mga pamamaraan ng pagtatasa ng mga panganib sa credit at kung paano nito maaapektuhan ang mga pagkawala ng operating. Maaari siyang mag-log sa isang secure na website upang magamit ang mga kaugnay na kurso at makatanggap ng isang pass / fail score o dumalo sa tatlong-buwan na programang summer program ng kolehiyo. Bilang alternatibo, ang tagapamahala ay maaaring lumahok sa sesyon ng pagsasanay na inorganisa ng kawani ng kawani ng bangko o dumalo sa isang seminar na na-sponsor na Fed.

Mga Tampok

Iba't ibang mga kurso sa pag-uugali, depende sa legal na katayuan ng bangko (pambansa o lokal at retail o komersyal), industriya at heograpiya. Ang mga kursong ito ay maaaring sumasakop sa mga pinansiyal na panganib, mga regulasyon sa serbisyo sa customer at mga alituntunin sa anti-money laundering (AML). Halimbawa, ang isang senior manager ng account ay gustong malaman ang tungkol sa kung paano namamahala ang isang banko sa panganib sa merkado sa mga operasyon nito. Maaaring pamilyar siya sa mga kumplikadong mga tool sa matematika tulad ng VaR (valuet at risk) at Monte Carlo simulation at kung paano sila ginagamit upang tasahin ang panganib sa merkado.

Mga benepisyo

Ang mga kurso na tumutulong sa mga empleyado ng bangko na maunawaan kung paano sumunod sa mga regulasyon ng pederal, estado at lokal ay nagbibigay ng maraming benepisyo sa mga kalahok. Ang isang dumalo ay maaaring gumamit ng mga kurso na kinuha upang matugunan ang minimum na pamantayan ng patuloy na propesyonal na edukasyon (CPE) na madalas na nangangailangan ng isang regulator ng estado. Bilang kahalili, ang isang kalahok sa sesyon ay maaaring gumamit ng mga kasanayan na natutunan upang maging produktibo at mas pamilyar sa mga pamamaraan ng pagiging kompidensiyal ng impormasyon ng customer. Ang isang bangko ay maaari ring makakuha mula sa isang programa sa pagsasanay dahil ang mga kawani na sinanay ng awto ay mas malamang na sumunod sa mga regulasyon.

Eksperto ng Pananaw

Paminsan-minsan, ang isang kurikulum sa pagsasanay sa pagsunod ay maaaring sumakop sa mga paksa na mahirap o kung saan ang mga tauhan ng korporasyon ay hindi inaasahan. Sa mga sitwasyong ito, maaaring mag-hire ng coordinator ng kurso ang isang espesyalista upang matukoy ang mga kumplikadong paksa. Bilang isang praktikal na bagay, ang isang superbisor ng programa sa isang maliit na pag-iimpok ay maaaring umupa ng isang dating Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) na abugado upang ipaliwanag ang mga pamamaraan sa pamamahala ng peligro na kinakailangan sa mga transaksyon sa mga derivatives sa domestic na pinansiyal.