Ang Bank Secrecy Act of 1970 ay nangangailangan ng mga institusyong pinansyal na mag-file ng isang Ulat ng Transaksyon ng Pera para sa anumang transaksyon na nagsasangkot ng higit sa $ 10,000 sa pera. Maaaring kabilang sa mga transaksyon ang mga deposito, withdrawals, palitan ng pera, at mga wire transfer. Dapat isama ng transaksyon ang pera o barya sa U.S.; ang CTR ay hindi nalalapat sa mga transaksyon na tinustusan ng mga tseke, pera order, o iba pang mga instrumento.
Tukuyin kung kwalipikado ang kostumer para sa isang exemption. Ang mga transaksyong cash sa pamamagitan ng mga bangko, mga entidad ng pamahalaan, mga pampublikong kalakalan ng mga kumpanya at anumang mga subsidiary ay hindi pinahihintulutan ng mga kinakailangan sa CTR. Ang mga bangko ay maaari ring mag-file ng isang Pagtatakda ng Exempt Person na form para sa karamihan ng mga komersyal na mga customer sa pagbabangko na nagpapanatili ng isang regular na account at magsagawa ng isang negosyo na makatwirang may kinalaman sa mga malalaking transaksyon sa pera.
Alamin kung ang transaksyon ay maaaring iulat. Kung ang customer ay hindi exempt at ang transaksyon ay nagsasangkot ng higit sa $ 10,000 sa pera, dapat itong maulat. Kung ang bangko ay may kaalaman sa maraming mga transaksyon para sa isang customer sa isang araw ng negosyo na lumampas sa limitasyon na ito, dapat silang isaalang-alang ng isang solong transaksyon at iniulat.
Makuha ang Ulat sa Transaksyon ng Pera, Form 104, mula sa website ng Network ng Pagpapatupad ng Mga Financial Crime sa fincen.gov.
Kumpletuhin ang hiniling na impormasyon. Ang Part I ng CTR ay nagpapakilala sa taong nagsasagawa ng transaksyon. Bahagi II ng CTR ang mga detalye ng uri ng mga transaksyon at ang mga halaga na kasangkot. Ang Bahagi III ay nagbabalangkas ng impormasyon tungkol sa pag-uulat ng institusyong pinansyal.
I-file ang nakumpleto na Form 104. Karamihan sa mga institusyong pinansyal ay dapat mag-file online sa bsaefiling.fincen.treas.gov. Ang pormularyo ay maaari ring i-file sa pamamagitan ng mailing sa:
Enterprise Computing Center Attn: CTR P.O. Box 33604 Detroit, MI, 48232
Mga Tip
-
Bilang karagdagan sa mga bangko, ang mga institusyong pampinansyal ay kasama rin ang mga casino, mga tindahan ng pawn, check casher, issuer at nagbebenta ng mga order ng pera at mga tseke sa biyahero, at mga exchanger ng pera.
Babala
Ang nakumpletong CTR ay dapat maisampa sa loob ng 15 araw mula sa reportable na transaksyon, kung sinang-ayos nang manu-mano, o sa loob ng 25 araw mula sa maipapadala na transaksyon, kung filed sa elektroniko. Ang institusyong pinansyal ay dapat panatilihin ang isang kopya ng nakumpletong form para sa limang taon mula sa petsa ng pag-uulat. Ang pagkabigong mag-file ng CTR ay maaaring parusahan ng mga parusa at kriminal na mga parusa.
