Ang mga nagpapautang ng microfinance ay nagbibigay ng maliliit na pautang sa kasalukuyang at naghahangad na mga may-ari ng maliit na negosyo. Ang mga pautang na ito ay nagbibigay ng tulong sa mga taong hindi maaaring magkaroon ng credit o access sa tradisyunal na financing ng pagkakataon na kumita ng mas mataas na kita at magbigay ng trabaho sa kanilang mga lokal na komunidad. Ang halaga ng mga microfinance loan ay nag-iiba sa pamamagitan ng tagapagpahiram at maaaring mula sa $ 25 hanggang $ 2,000.
Financial Stability
Ang isa sa pinakamalaking papel na ginagampanan ng microfinance sa mga lokal na ekonomya ay ang pagtulong sa pagbibigay ng mababang kita at mahihirap na pamilya sa pamamagitan ng paraan upang maging matatag sa pananalapi. Ang mga maliit na pautang sa microfinance ay nagbibigay sa mga tao ng pagkakataon na makabuo ng sapat na kita upang magbayad para sa mga pangangailangan tulad ng pagkain, tirahan at mga pangunahing medikal na pangangailangan. Ang pagbibigay sa mga pamilyang ito ng pagkakataon para sa pangmatagalang katatagan sa pananalapi ay makatutulong na mabawasan ang bilang ng mga tao sa mga programang pampublikong tulong, na nakikinabang sa mga lokal at pambansang ekonomiya.
Paglikha ng Trabaho
Ang isang negosyo na nagbubukas at nagpapatakbo bilang resulta ng isang microfinance loan ay hindi gumagawa ng mga trabaho sa bilang malaking bilang ng mga mas malaking multi-pambansang korporasyon. Maraming mga nagpapahiram ng microfinance ang tumuon sa pagbibigay ng mga pautang sa mga taong nakatira sa ilan sa mga pinakamahihirap na lugar sa mundo. Ang mga trabaho na nilikha ng maliliit na negosyo ay makabuluhan sa mga lokal na komunidad kung saan ang mga trabaho ay mahirap makuha. Kapag ang mga tao sa mga maliliit na komunidad ay nakakakuha ng mas maraming kita, mas malamang na sila ay gumastos ng kanilang kita sa loob ng kanilang komunidad. Nakakatulong ito na pasiglahin ang lokal na paglago ng ekonomiya.
Global Poverty
Naniniwala ang mga sumusuporta sa microfinance na ang pagbibigay ng mababang kita at mahihirap na mga pamilya ang pagkakataon para sa pangmatagalang pananalapi na katatagan sa pamamagitan ng maliliit na pautang na ito ay nakakatulong na masira ang siklo ng kahirapan sa kasalukuyang henerasyon at magtrabaho patungo sa pagtatapos ng pandaigdigang kahirapan para sa mga susunod na henerasyon. Tulad ng higit sa mga komunidad na ito ay nagsisimulang lumaki at ang mga lokal na ekonomiya ay nagsimulang umunlad, ang gross domestic product sa mundo ay nagsisimula na tumaas at ang agwat sa kita sa pagitan ng pinakamayay at pinakamahihirap na tao sa mundo ay magsisimula na bumaba.
