Kapag nagpapatakbo ka ng isang negosyo, ang pagiging maipapatupad ang iyong daloy ng salapi nang tumpak hangga't maaari ay mahalaga. Kailangan mong maging responsable sa iyong mga empleyado at sa iyong mga vendor at malaman na ang perang utang mo sa kanila ay magagamit kapag kailangan mo ito. Sa pamamagitan ng paggamit ng isang pahayag ng cash flow, maaari mong subaybayan kung anong pera ang iyong inaasahan na pumasok at kailan. Ang pagtatantya ng daloy ng pera ay makakatulong sa plano mong mga pagbili at pamumuhunan habang tinitiyak na ang isang malusog na reserba ay magagamit para sa mga hindi inaasahang gastos.
Projection ng Cash Flow
Medyo simple, ang projection ng cash flow ay isang pagtatantya ng pera na inaasahan mong pumasok at umalis sa iyong kumpanya. Kinakailangan nito ang pagsasaalang-alang sa lahat ng kita at gastusin upang mabigyan ang pinakatumpak na posibleng forecast. Kadalasan, ang isang projection ng cash flow ay isang pagtatantya ng isang taon ng mga pananalapi ng negosyo, bagaman maaari kang maghanda ng isang pahayag ng cash flow sa loob ng isang buwan o anumang iba pang panahon.
Kahit na ito ay isang pagtatantya lamang, isang forecast ng daloy ng salapi ay kritikal. Nagbibigay ito sa iyo ng ideya kung saan ang iyong kumpanya ay sa hinaharap, at nag-aalok ng pananaw sa tamang panahon ng mga pangunahing pagbili, pamumuhunan o desisyon sa pag-hire. Kung hindi alam kung magkano ang pera na mayroon ang negosyo sa isang punto sa oras, mahirap matukoy kung dapat mong dalhin sa isang bagong empleyado, bumili ng isa pang gusali o mamuhunan sa mga bagong kagamitan. Gayundin, ang mga pagtantya ng cash flow ay kinakailangan kasama ng mga plano sa negosyo kung nag-apply ka para sa isang pautang para sa iyong kumpanya. Gustong makita ng mga bangko at pinansiyal na institusyon na mayroon kang matatag na pag-unawa sa kung ano ang maaari mong gastusin, at pinaka-mahalaga, na maaari mong bayaran ang mga ito pabalik. Maaaring kailanganin mo ang isang pahayag ng cash flow para sa isang plano sa negosyo kung ikaw ay naghahanap ng utang o hindi. Ang mga taong susuriin ang iyong plano ay nais na i-verify na naisip mo na kung ano ang magiging kasangkot sa pagpapatakbo ng iyong kumpanya.
Ang likas na katangian ng isang cash flow projection ay, siyempre, likido. Ang iyong kita ay maaaring mag-iba ng kapansin-pansing mula sa oras na lumikha ka ng forecast sa isang naibigay na sandali sa hinaharap. Halimbawa, ang isang pangunahing kliyente ay maaaring huminto sa pagbibigay sa iyo ng negosyo. Sa gilid ng pitik, maaari kang manalo ng isang bagong account na maaaring baguhin nang husto ang katayuan sa pananalapi ng iyong kumpanya. Sa parehong paraan, ang iyong mga gastos ay maaaring bumaba; halimbawa, kung huminto ang isang empleyado, at magpasya kang huwag palitan ang mga ito. Gayunpaman, maaari mo ring makita ang isang pagtaas sa mga gastos, halimbawa, kung ang iyong kasero ay umangat sa upa.
Paano Proyekto Cash Flow
Upang makalkula ang iyong inaasahang daloy ng salapi, dapat mo munang tingnan ang iyong mga talaan ng accounting. Ang iyong accountant o ang software sa pag-bookke na iyong ginagamit ay maaaring magbigay sa iyo ng halaga ng bawat account. Magsimula sa kasalukuyan at hilahin ang data para sa lahat ng mga account ng iyong negosyo. Pagkatapos, tukuyin kung magkano ang cash-on-kamay na mayroon ka sa pamamagitan ng pagbabawas ng iyong mga gastos mula sa iyong kita para sa nakaraang panahon.
Isaalang-alang ang kita mo sa nakaraang panahon. Ito ba ay pare-pareho, at maaari mong bilangin ito upang magpatuloy sa parehong paraan pasulong? Ito ay isang mahirap na tawag upang gawin, ngunit ang mas tumpak na maaari mong maging sa iyong projection, mas mahusay ang iyong plano sa pananalapi. Suriin ang mga bagay tulad ng kasiyahan ng kliyente, mga kontrata sa mga customer at mga pagsusumikap sa pagmemerkado upang bigyan ka ng isang pagtataya kung ano ang maaaring maging katulad mo sa susunod na panahon.
Kapag isinasaalang-alang ang iyong mga gastos para sa susunod na panahon, isinasaalang-alang ang parehong mga nakapirming at variable na mga gastos. Siguraduhing isama ang anumang malalaking pagbili o bagong hires na kailangan mong gawin, pati na rin ang mga bagay tulad ng pagbabayad ng buwis, renta at mga gastos sa pagpapatakbo. Kung maaari, gumawa ng mga hula para sa mga gastos sa utility at iba pang mga gastusin. Kung ang isang kumpanya ng kapangyarihan ay anticipating taglamig na ito ay banayad kumpara sa huling isa, maaari mong makita ang isang drop sa iyong mga gastos sa utility mula sa nakaraang taon. Ang bawat item na maaari mong mahuhulaan na may makatwirang katumpakan ay makakatulong na mapabuti ang iyong projection ng cash flow.
Paggamit ng Mga Proyekto ng Cash Flow
Panghuli, ibawas ang iyong tinatayang gastos mula sa iyong tinantiyang kita para sa susunod na panahon. Sasabihin nito sa iyo kung ano ang maaaring maging cash sa dulo ng panahong iyon. Tandaan na magkakaroon ng mga ebbs at daloy sa buong, kaya maaaring makatutulong upang maghanda ng mga buwanang pagpapakitang ito pati na rin ang taunang mga. Ang mga buwang pagpapakita ay maaaring maging kapaki-pakinabang sa pagpaplano kung kailan gumawa ng isang partikular na pagbili. Halimbawa, kung ang iyong pinakamalaking client ay magbabayad sa iyo sa quarterly installment, maaaring hindi mo nais bumili ng bagong piraso ng kagamitan sa Pebrero. Ang paghihintay hanggang Abril upang gawin ang pagbili na iyon ay nangangahulugang magkakaroon ka ng sapat na daloy ng salapi.
