Ang isang koresponsor na babayaran sa pamamagitan ng nested account ay isang pag-aayos na ginagamit ng ilan upang ilipat ang pera sa pagitan ng mga institusyong pinansyal sa mga banyagang bansa at mga institusyong pinansyal sa Estados Unidos. Ang isang account ng kasulatan ay pinanatili sa isang bangko ng U.S. ng isang institusyong pinansyal sa ibang bansa; ito ay magiging isang "nested" na account kapag ang institusyong iyon ay nagpapahintulot ng ibang institusyong pampinansyal na mag-access sa account.
Nested na Mga Account
Ang mga nakapaloob na account ay may mga dayuhang bangko o institusyong pinansyal na may access sa mga pamumuhunan at mga ari-arian ng Estados Unidos ng mga account ng ibang dayuhang institusyong pinansyal sa mga bangko ng U.S.. Mahalaga, pinapayagan nito ang mga dayuhang institusyong pinansyal na magkaroon ng anonymous access sa American banking system, dahil ang mga bangko ng U.S. ay nakikita ang mga transaksyon mula sa mga lehitimong dayuhang channel.
Mga Benepisyo ng Nested na Mga Account
Kadalasan, nais ng mga dayuhang institusyong pinansyal na samantalahin ang mas mahusay na alok, mas mahusay na mga tuntunin o mas mahusay na regulasyon sa pamamagitan ng paggawa ng ilang negosyo sa Estados Unidos. Bilang karagdagan, ang negosyo ay kadalasang mas madali o mas mura kapag ginawa sa pamamagitan ng isang institusyong pinansyal ng U.S. sa halip na isang institusyong dayuhan na ginagawa ito nang direkta. Ang isang pangunahing aspeto ay malinaw na internasyonal na mga paglilipat ng pondo, ngunit ang mga account sa teritoryo ng Estados Unidos ay maaari ding tumulong sa pag-clear ng pag-check, pagpapalit ng pera at mga pautang. Kapag ginawa para sa mga lehitimong dahilan ng negosyo, ang naturang nested na aktibidad ng account ng correspondent ay kadalasang benign.
Legal Ramifications
Ang pinakamalaking posibleng legal na pag-aalala mula sa pananaw ng U.S. ay upang maiwasan ang pagbibigay ng pera sa pamamagitan ng laundering sa pamamagitan ng mga kasulatan na binabayaran sa pamamagitan ng isang nested na kasunduan sa account. Ang mga dayuhang bangko at iba pang institusyong pinansyal sa pangkalahatan ay hindi napapailalim sa parehong antas ng pangangasiwa tulad ng sa Estados Unidos. Ang Federal Financial Institutions Examination Council ay nagsasaad na ang anumang mga relasyon na ang mga bangko ng U.S. ay may mga dayuhang entidad bilang mga correspondent sa mga banyagang bansa ay dapat na nakabalangkas sa malinaw na kontrata form kasama ang lahat ng mga detalye na kasama. Ang mga koresponsor na pwedeng bayaran sa pamamagitan ng mga nested na kasunduan sa account ay ginamit ng mga trafficker ng droga. Nag-aalala tungkol sa paggamit ng mga nested na mga account, ang ilang mga dayuhang bansa ay naglagay din ng mga anti-money-laundering procedure.
Fighting Money Laundering
Mayroong mga hakbang na maaaring subukan ng mga institusyong pinansyal ng U.S. na manatili nang isang hakbang sa mga dayuhang entidad na sinusubukang ilipat ang pera nang hindi nagpapakilala sa mga bangko ng U.S.. Dapat tiyakin ng mga banko ng U.S. na magkaroon ng angkop na mga hakbang sa seguridad na nakapalibot sa mga account sa pagbubukas upang makilala nang lubos Maaari ding pag-aralan ng mga bangko ng U.S. ang mga transaksyon upang masubaybayan ang mga spike sa pagbili o pagbebenta ng ilang mga asset, gayundin para sa aktibidad na hindi normal na nauugnay sa pinangalanan na may hawak ng account. Ang mga pagbisita sa mga institusyong pinansyal sa ibang mga bansa ay iminungkahi din.
