Ang layunin ng isang limang taon na projection ng negosyo ay upang magbigay ng isang indikasyon kung paano ang isang kumpanya ay magsagawa ng pananalapi sa loob ng susunod na limang taon. Ipinapakita nito ang potensyal na kita ng negosyo, ang halaga ng kapital na kailangan ng kumpanya at ang inaasahang daloy ng salapi. Karaniwang nangangailangan ng mga kreditor ang ganitong uri ng impormasyon bago ang pagpapautang ng pera sa isang negosyo. Ang dokumento ay dapat na nagtatampok ng mga buwanang pagpapakitang-kita para sa unang taon ng plano at quarterly o taunang projection para sa mga taon dalawa hanggang limang.
Magtipon ng impormasyon sa background. Ang mga proyektong ginawa mo ay dapat na makatwiran sa makasaysayang data sa pananalapi o pananaliksik sa background. Kung ang negosyo ay naitatag na, magbigay ng data sa pagganap ng pananalapi mula sa nakalipas na tatlong hanggang limang taon para sa konteksto. Kabilang dito ang mga pahayag ng kita, balanse ng balanse at mga pahayag ng cash flow para sa bawat taon na ikaw ay nasa negosyo, hanggang limang taon. Kung nagsisimula ka ng isang bagong negosyo, magsagawa ng pananaliksik upang i-back up ang iyong mga projection sa pananalapi. Halimbawa, ang reference data ng industriya mula sa mga asosasyon ng kalakalan at makipag-usap sa ibang tao sa industriya.
Maghanda ng mga proyektong pahayag ng kita upang maipakita ang halaga ng kita na iyong inaasahan na dadalhin ng kumpanya at ang mga gastos na kakailanganin nito. Ilista ang lahat ng mga pinagkukunan ng kita ng kumpanya at mga gastos, at tantyahin ang halaga ng bawat item para sa bawat buwanang, quarterly o taunang panahon sa loob ng limang taon na projection period. Magdagdag ng mga pinagkukunan at gastusin ng kita para sa bawat kani-kanilang panahon. Ibawas ang mga gastusin mula sa kita upang ipakita kung gaano kalaki ang kita o pagkawala na inaasahan ng negosyo na maabot sa panahong iyon.
Maghanda ng mga proyektong balanse sa sheet upang ipakita kung paano inaasahang magbabago ang pangkalahatang posisyon sa pananalapi ng kumpanya sa paglipas ng panahon. Ilista ang lahat ng mga ari-arian ng kumpanya, tulad ng cash, imbentaryo at mga account na maaaring tanggapin; pananagutan, tulad ng mga account na pwedeng bayaran at naipon na gastos; at mga mapagkukunan ng katarungan, tulad ng karaniwang stock at ginustong stock. Kalkulahin ang paunang halaga ng bawat asset, pananagutan at pinagmulan ng katarungan sa unang haligi ng balanse na sheet. Sa kasunod na mga haligi, ipakita ang tinantyang mga halaga ng mga item na ito sa bawat buwanang, quarterly o taunang panahon sa loob ng limang taon na projection period.
Maghanda ng mga proyektong cash-flow upang ipakita ang halaga ng cash na inaasahan mong matanggap at bayaran ng kumpanya sa paglipas ng panahon. Ilista ang bawat pinagmumulan ng papasok at palabas na cash. Tantyahin ang halaga ng cash na matatanggap at ginugol sa bawat item sa bawat buwanan, quarterly o taunang panahon sa loob ng limang taon na projection period. Sa ilalim ng bawat haligi, ipakita ang halaga ng cash na inaasahan ng kumpanya na magkaroon sa simula at katapusan ng kani-kanilang panahon.
