Ang programa ng pagsunod sa bangko ay ang paraan ng paggamit ng isang bangko upang sumunod sa lahat ng naaangkop na mga regulasyon, mga patakaran at mga batas.Ang bawat bangko ay responsable para sa pagbuo ng isang tunog at ligtas na programa ng pagsunod na isinasaalang-alang ang mga panganib na kasangkot para sa pangangalaga ng mga kliyente ng bangko, reputasyon, empleyado at pangkalahatang mga pagsisikap sa negosyo. Ang mga bangko ay nagtatalaga ng mga opisyal ng pagsunod sa antas ng pamamahala upang bumuo ng mga patakaran at pamamaraan ng pagsunod, mga programa ng pagsubaybay at pagsubok, mga empleyado ng tren, magbigay ng payo, mga resulta ng ulat at panghawakan ang pangkalahatang pamamahala ng departamento ng pagsunod.
Patakaran at Pamamaraan
Ang punong opisyal ng pagsunod ay may pananagutan sa pagbubuo ng mga patakaran at pamamaraan na naaayon sa mga alituntunin ng legal at regulasyon para sa lahat ng aspeto ng negosyo ng bangko. Halimbawa, ang mga tuntunin ng pagsunod sa mga mamimili na may kinalaman sa katotohanan sa mga pagtitipid at pagpapautang ay dapat iguguhit at maaprubahan ng lupon ng mga direktor ng bangko. Ang mga patakaran at pamamaraan na ito ay dapat isama sa daloy ng trabaho ng bangko.
Pagsubaybay at Pagsubok
Ang mga opisyal ng pagsunod ay dapat na magsagawa ng regular na naka-iskedyul na mga review sa pagsunod upang subaybayan ang pagiging epektibo ng mga patakaran at pamamaraan ng pagsunod at upang makita kung saan sinusunod ang mga ito. Halimbawa, ang regulasyon J, na may kinalaman sa mga frame ng oras para sa pag-clear ng pag-check, ay kailangang masuri upang matiyak na ang wastong halaga ng mga araw ng paglilinis ay nakatalaga sa bawat tseke.
Pagsasanay
Dapat bigyan ng departamento ng pagsunod ang lahat ng empleyado ng bangko na may sapat at epektibong pagsasanay tungkol sa lahat ng mga patakaran at pamamaraan ng bangko. Dapat tiyakin ang bawat empleyado para sa komprehensibong pag-unawa. Ang ilang pagsusuri sa patakaran at pamamaraan, tulad ng tungkol sa "Bank Secrecy Act" at ang "Money Laundering Act," ay dapat mangyari sa isang taunang batayan.
Pagbibigay ng Payo
Sa panahon ng anumang isang araw, maraming mga katanungan sa pagsunod ay nagmumula sa mga empleyado ng iba pang mga kagawaran sa loob ng bangko. Ang kagawaran ng pagsunod ay sinisingil sa responsibilidad ng pagbibigay ng payo tungkol sa lahat ng mga katanungan ng pagkontrol sa pagsunod at aplikasyon.
Pag-uulat
Ang mga opisyal ng pagsunod sa isang bangko ay dapat magbigay ng mga ulat sa iba pang mga lugar ng bangko tungkol sa mga resulta ng mga pagsusuri at pagsasanay sa pagsunod. Dapat din silang mag-ulat ng mga pagbabago sa mga batas na nagreresulta sa mga susog sa patakaran at mga bagong patakaran na binuo alinsunod sa bagong batas. Lahat ng mga pagbabago sa programa ng pagsunod ng bangko ay dapat na ma-clear at maaprubahan ng lupon ng mga direktor.
Pamamahala
Ang punong opisyal ng pagsunod ay dapat pamahalaan ang mga kawani ng pagsunod sa ilalim ng kanyang kontrol upang makapagbigay ng sapat na pagsaklaw sa lahat ng mga function ng programa ng pagsunod kabilang ang layunin ng kaligtasan at katatagan tungkol sa mga regulasyon sa pagbabangko.
