Ang mga negosyo ng mga serbisyo sa pera ay may mahalagang papel sa pagbibigay ng mga serbisyo sa pananalapi sa mga taong walang bank account sa Estados Unidos. Ang mga MSB ay makakapagbigay ng mga order ng pera, tseke ng traveler, check cashing, currency exchange at domestic wire money transfer. Ang batas ng pederal ay nag-aatas na ang mga MSB ay dapat ding sumunod sa mga batas ng estado. Ang bawat estado ay may ilang mga kinakailangan sa paglilisensya at pagpaparehistro, dokumentasyon at mga pamamaraan ng pag-record ng talaan. Bilang karagdagan, mayroong mga kinakailangang pagbagay at paghihigpit sa kung ano ang gagawin sa mga pondo bago ang pagbayad.
Isama ang iyong negosyo. Makipag-ugnayan sa iyong sekretarya ng tanggapan ng estado at i-download ang mga kinakailangang pormularyo upang maisama ang iyong negosyo. Kumuha ng numero ng pagkakakilanlan ng trabaho (EIN) mula sa Internal Revenue Service upang maaari mong buksan ang isang bank account.
I-download ang Form 107 mula sa website ng Financial Crimes Enforcement Network, fincen.gov, at irehistro ang iyong kumpanya bilang isang MSB. Ang network ay bahagi ng Kagawaran ng Kagawaran ng Kagawaran ng Estados Unidos.
Umupa ng isang opisyal ng pagsunod. Ang taong ito ay magkakaroon ng patuloy na pananagutan sa pagsunod sa iyong MSB na sumusunod sa lahat ng mga regulasyon ng pederal at estado. Dapat siyang magkaroon ng awtoridad na mangasiwa sa lahat ng mga bagong account, sanayin ang kawani upang malaman kung ano ang hahanapin sa mga aktibidad sa paglinobag ng pera at panatilihin ang mga pamamaraan ng operasyon sa kasalukuyan.
Bumuo ng manu-manong operasyon. Ang iyong MSB ay kailangang magkaroon ng nakasulat na mga patakaran at pamamaraan upang maisagawa ang mga pang-araw-araw na gawain. Ang manual ay dapat na batay sa isang nakasulat na pagtatasa ng mga panganib sa MSB at dapat ipasadya sa negosyo. Ang manual ay dapat na binubuo ng mga pamamaraan para sa pagdodokumento ng mga aktibidad sa transaksyon, pangangalap ng pagkakakilanlan ng kostumer, pagpapanatili ng mga rekord, pag-uulat ng dayuhang pera at pag-uulat ng kahina-hinalang aktibidad, pati na rin ang mga pamamaraan para sa patuloy na pagsasanay.
Magsimula ng advertising. Ang mga billboard, mga ad sa pahayagan at ang Internet ay mahusay na lugar upang mag-advertise ng iyong negosyo sa paglipat ng pera. Gumawa ng isang website na user-friendly at may isang malakas na sistema ng seguridad na binuo sa ito. Pipigilan nito ang mga hindi awtorisadong gumagamit mula sa pag-hack sa iyong database ng customer.
