Ang isang kompanya ng pamamahala ng pera ay maaaring kumuha ng iba't ibang anyo. Ang araw-araw na mga kumpanya sa pamamahala ng pera ay nagbibigay ng bookkeeping, accounting, pagbabayad ng bill at mga serbisyo sa pamamahala ng cash sa mga indibidwal at negosyo. Ang ilang mga kumpanya sa pamamahala ng pera ay nagbibigay ng parehong pang-araw-araw na pamamahala ng pera at pamamahala ng pamumuhunan, at ang ilan ay pangunahing nakatuon sa pamamahala ng mga pamumuhunan para sa kanilang mga kliyente. Ang unang hakbang sa pagbubukas ng iyong sariling kompanya ng pamamahala ng pera ay sumunod sa anumang mga regulasyon ng estado at pederal.
Araw-araw na Pera Pamamahala ng Mga Kumpanya
Ang pang-araw-araw na tagapamahala ng pera ay maaaring maging sertipikado ng American Association of Daily Money Managers, ngunit ang sertipikasyon ay opsyonal. Ang sertipikasyon bilang pang-araw-araw na tagapamahala ng pera ay nangangailangan ng pagpasa sa pagsusulit na ibinigay ng AADMM, na nag-aalok din ng mga kurso upang maghanda para sa pagsusulit. Ang pagpaparehistro upang kunin ang pagsusulit ay nagkakahalaga ng $ 300 para sa mga miyembro at $ 450 para sa mga di-miyembro ng Hulyo 2014.
Pagpaparehistro at Paglilisensya
Kung nais mong gumawa ng anumang uri ng pamumuhunan sa ngalan ng iyong mga kliyente at ang iyong mga ari-arian sa ilalim ng kabuuang pamamahala na mas mababa sa $ 25 milyon, magrehistro sa awtoridad ng securities ng iyong estado. Ang mas malaking AOM ay nangangailangan ng pagpaparehistro sa SEC. Magparehistro sa FINRA website upang kunin ang Uniform Investment Adviser Law Examination, na kilala bilang ang Pagsusuri ng Serye 65, na kinakailangan ng karamihan sa mga estado. Maaaring alisin ng iyong estado ang pagsusuring ito ng Serye 65, gayunpaman, kung mayroon kang isa pang sertipikasyon sa pananalapi. Ang huling hakbang sa legal na kwalipikadong maging tagapamahala ng pera ay ang maghain ng Form ADV, Mga Bahagi 1 & 2, kabilang ang Form U4, sa pamamagitan ng Sistema ng Pagpapayo ng Pagpapayo ng Pagpapayo ng Tagapayo ng Adviser. Huwag laktawan ang paglilisensya, dahil ang mga parusa ay maaaring maging malubha.
Pag-set Up Shop
Kapag isinasaalang-alang mo ang lahat ng legal na kinakailangan upang maging tagapamahala ng pera, ang pagbubukas ng iyong kompanya ng pamamahala ng pera ay katulad ng anumang iba pang negosyo. Tingnan sa iyong lokal na pamahalaan ang tungkol sa mga lisensya sa negosyo at mga batas sa pag-zoning na makakaapekto kung saan mo mahanap ang iyong negosyo. Lumikha ng isang legal na entity tulad ng isang C-korporasyon o LLC, at makakuha ng pananagutan, mga pagkakamali at pagtanggal at iba pang seguro. Ang Charles Schwab, na nagbibigay ng mga serbisyo ng suporta para sa mga kumpanya ng pamamahala ng pera, ay nagtatantya sa gastos sa isang paglipat ng stockbroker sa mga independiyenteng hanay ng pamamahala ng pera mula sa $ 15,000 hanggang $ 75,000 depende sa laki ng mga asset sa ilalim ng pamamahala. Ang paggamit ng mga serbisyo ng isang malaking broker-dealer ay maaaring magbigay ng iyong kumpanya na may record keeping, pag-uulat, custodial, ligal at kahit marketing serbisyo, o maaari mong i-set up ang mga necessities iyong sarili.
Ang iyong Client Base
Karaniwang itinatag sa pamamagitan ng mga stockbroker, accountant, bankers, mga ahente ng seguro at iba pang propesyonal sa industriya ng serbisyo sa pananalapi ang mga independiyenteng pondo ng pamamahala ng pera. Sila ay karaniwang may isang libro ng mga kliyente. Ang iba pang mga entrante sa larangan ay may posibilidad na maging pribadong namumuhunan na umaakit sa isang pangkat ng mga tao na humihiling na ang mamumuhunan ay pamahalaan din ang kanilang pera. Bago ka tumalon sa iyong sariling kompanya, isaalang-alang na ang iyong mga gastos sa pagpapatakbo ay maaaring saklaw ng 30 porsiyento hanggang 50 porsiyento ng iyong mga bayarin sa kliyente, na maaaring isang flat na taunang bayad o isang porsyento ng pera sa ilalim ng pamamahala. Sa alinmang paraan, ang paglago ng iyong kita ay nakasalalay sa pagtaas ng pera na mayroon ka sa ilalim ng pamamahala.
