Ang Returning Period ng Holding ay isang panukalang investment na kinakalkula ang return na natanggap mo sa iyong investment sa haba ng oras na iyong gaganapin ang investment. Ito ay isang simpleng pagkalkula na maaaring magamit upang ihambing ang iyong rate ng return laban sa isang target na rate ng return o upang ihambing ang iba't ibang mga pagkakataon sa pamumuhunan upang makita kung alin ang gumagawa ng pinakamataas na pagbabalik. Ang pagpapaunlad sa HPR ay nagpapahintulot sa iyo na ihambing ang mga pamumuhunan na may iba't ibang mga tagal ng tagal sa bawat isa.
Mga bagay na kakailanganin mo
-
Calculator
-
Lapis
-
Papel
-
Bilang kahalili: spreadsheet ng Microsoft Excel
Kinakalkula ang HPR
Ipunin ang mga pahayag ng investment ng mga pamumuhunan na nais mong kalkulahin ang HPR. Ang impormasyong kakailanganin mo ay ang paunang halaga ng pamumuhunan kapag binili mo ito, ang kita na natanggap mo sa haba ng oras na gaganapin mo ang investment kabilang ang interes, dividends at capital gains at ang pagtatapos ng halaga ng pamumuhunan kung ito ay iba kaysa sa unang halaga.
Ang HPR ay kinakalkula bilang mga sumusunod: Income + (pagtatapos halaga - simula halaga) / simula halaga Tingnan natin ang isang halimbawa. Ang isang stock na hawak mo sa iyong portfolio para sa anim na buwan ay nagbabayad ng dividends na $ 47 at kasalukuyang nagkakahalaga ng $ 693. Binili mo ang stock ng anim na buwan na nakalipas para sa $ 550. Ang HPR ay magiging: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 o 34.5% Mayroon kang 34.5% na pagbalik sa iyong pamumuhunan sa haba ng oras na gaganapin mo ito.
Kung gusto mong kalkulahin ang HPR sa isang bono ng diskwento, gusto mo lamang gawin ang pagkakaiba sa pagitan ng iyong binili para sa bono at sa kasalukuyang halaga nito. Halimbawa, kung bumili ka ng isang bono noong nakaraang buwan sa $ 943 at ang halaga ng mukha nito ay ngayon $ 958, ang iyong paghawak ng panahon ng paghawak ay magiging: ($ 958 - $ 943) / $ 943 o 1.6%
Taunan ang iyong HPR
Ang limitasyon ng pagkalkula ng HPR ay na hindi ito isinasaalang-alang kung gaano katagal mo ginanap ang investment. Sa mga halimbawa sa itaas, hindi ito talaga sinasabi sa iyo ng anumang bagay na malaman na nagawa mo na 34.5% o 1.6% dahil ang mga pamumuhunan ay na gaganapin para sa iba't ibang mga tagal ng panahon. Ang paggawa ng 1.6% sa isang buwan ay iba kaysa sa paggawa ng 1.6% sa isang taon. Pinapayagan ka ng annualizing ng HPR na ihambing mo ang "mansanas sa mga mansanas" upang malaman mo kung magkano ang bawat pamumuhunan ay gagawin sa isang taon batay sa iyong kasalukuyang mga rate ng return.
Upang i-annualize ang iyong HPR gamit ang simpleng interes, i-multiply ito sa pamamagitan ng 12 na hinati sa bilang ng mga buwan na gaganapin mo ang investment. Halimbawa, sa aming unang halimbawa ng stock, ang taunang pagbabalik ay magiging 34.5% X 12/6 o 69%. Sa pangalawang halimbawa ng bono, ang taunang pagbalik ay 1.6% X 12/1 o 19.2%.
Ngayon ay maaari mong ihambing ang mga pagbalik sa iba't ibang mga pamumuhunan. Ang stock investment sa halimbawa sa itaas ay kumikita ng 69% na bumalik taun-taon habang ang aming investment ng bono ay kumikita ng 19.2%.
