Ang mga institusyong pampinansyal, tulad ng mga bangko, mga unyon ng kredito, stockbroker, mga kompanya ng pananalapi at seguro, ay madalas na may plano sa negosyo na may isang listahan ng mga layunin at layunin. Ang mga layuning ito ay isang hanay ng mga pamantayan o mga layunin na ang institusyon ay isang buo at ang bawat empleyado ay gagana sa araw-araw. Ang mga layunin ay maaaring panlabas at makikinabang sa mga customer at kliyente, ngunit maaari ring magkaroon ng panlabas na mga benepisyo at lumikha ng tatak para sa institusyong pinansyal.
Quicker Customer Service
Ang mga institusyong pampinansyal ay maaaring magkaroon ng mga kostumer na pumapasok upang makakuha ng mga serbisyo o gumamit ng mga pagpipilian sa self-service upang pabilisin ang proseso ng serbisyo. Dahil ang mga customer at kliyente ay isang mahalagang asset para sa mga pinansiyal na institusyon, isang layunin ay upang magbigay ng pinakamahusay na serbisyo sa customer upang mapanatili ang mga kliyente na nasiyahan at masaya. Maaaring naisin ng institusyon sa pagbabangko ang mga pamamaraan ng serbisyo sa customer sa loob ng bangko kapag ang mga tao ay pumasok upang magbayad ng mga bill o mag-withdraw ng pera. Ang mga unyon ng kredito ay maaaring magkaroon ng parehong layunin, dahil ang mga miyembro ay binibigyan ng makatwirang mga rate ng kredito at kailangan ng mga unyon ang mga miyembro na manatiling aktibo at nakalutang.
Tulungan ang Mga Tao na Mamuhunan
Ang ilang mga pampinansyal na institusyon, tulad ng mga bangko at stockbrokers, ay nag-aalok ng mga tao na makatulong sa pamumuhunan upang madagdagan ang kita at nagkakahalaga. Kung ang kliyente ay walang kaunti sa walang karanasan sa mga pamumuhunan sa pananalapi, ang tagapamahala ng stockbroker o banking ay dapat magbigay ng kaalaman at kadalubhasaan upang matulungan ang kliyente na mag-invest nang matalino. Ang isang layunin ay maaaring isama ang pagtuturo at pagtulong sa mga kliyente na maunawaan ang mundo ng pamumuhunan at turuan sila ng mga tool upang masubaybayan ang kanilang sariling mga pamumuhunan.
Mga Plano sa Pag-save
Maraming institusyong pinansyal ang namamahala sa personal na pera ng mga tao. Dahil ang mga bayad, pamumuhunan, seguro at iba pang mga serbisyo ay maaaring gastos sa pera ng kostumer, ang isang institusyong pinansyal ay maaaring magkaroon ng isang layunin upang magkaloob ng mga serbisyo at mga plano sa pagtitipid na i-save ang pera ng kostumer. Kasama dito ang pagsasama ng mga serbisyo ng pagbabangko at seguro para sa isang institusyong pinansyal sa halip na magkaroon ng maraming mga service provider. Maaari rin itong mangahulugan ng pagpapalit ng mga plano ng seguro, halimbawa.
Mga Premium at Mga Plano ng Seguro
Ang mga kompanya ng seguro at mas malalaking sangay ng pagbabangko ay maaaring mag-alok ng mga plano sa seguro ng kliyente at mga premium upang protektahan ang mga kliyente Maaaring kabilang dito ang seguro sa credit card, seguro sa limitasyon sa pautang, seguro sa kotse, travel at home insurance, at insurance laban sa pagnanakaw at pagsalakay sa bahay. Dahil ang mga pangangailangan ng bawat kliyente ay naiiba, ang institusyong pinansyal ay maaaring magkaroon ng isang layunin upang magkaloob ng mga plano sa seguro na iniayon para sa bawat kliyente. Ito ay hindi lamang upang mapanatili ang kasalukuyang mga kliyente na nasiyahan kundi pati na rin sa pag-asa ng pag-akit ng mga bagong customer.
