Ang mga punong-guro ng isang kumpanya ay kadalasang nagsasagawa ng pamamahala ng pera bilang isang malawak na pagsasanay na maaaring sumailalim sa pangkalahatang kultura ng organisasyon - na sumasaklaw sa bawat segment, function, yunit ng negosyo, proseso at mekanismo. Ang mga sentral sa mga patakaran sa pamamahala ng cash ay mga pamamaraan sa paligid ng mga account ng pagbabayad, lalo na ang mga nauugnay sa mga makabuluhang outflow ng pera at pangmatagalang pamumuhunan.
Kahulugan
Ang isang kumpanya ay gumagamit ng mga account sa pagbubukod upang kontrolin ang pera na ito ponies up para sa mga gastos bilang magkakaibang bilang payroll, paglilitis, regulasyon multa, pagpapanatili ng kagamitan at mga supply ng opisina. Anumang account ang negosyo ay nakasalalay sa subaybayan kung ano ang lumalabas - at kung ano ang nanggagaling sa - ang mga cellar ng korporasyon ay kwalipikado bilang isang outflow account. Dahil sa kahalagahan ng account na ito, maraming madiskarteng pag-iisip ang napupunta sa pagbabalangkas at pag-aampon ng mga pamamaraan ng pagbabayad. Sa ganitong paraan, ang mga direktang kontribusyon ng mga department head at mga tagapangasiwa ng operasyon ay nagpapatibay sa awtoridad ng patakaran sa pagkakasunud-sunod ng korporasyon at pagbutihin ang napapailalim na daloy ng salaysay, na mahalagang pamantayan na makatutulong sa mga empleyado na malinaw na maunawaan kung paano mag-withdraw ng mga pondo, kung kailan gagawin ito, kung sino ang humingi ng pag-apruba mula sa kung paano mag-ulat ng mga remittance.
Pagsubaybay sa Aktibidad ng Negosyo
Para sa isang negosyo, ang isang handbook na pamamaraan ng pagbabayad ng mahusay na pag-iisip ay nagbibigay sa mga pinuno ng segment ng kinakailangang mga lever upang masubaybayan ang aktibidad ng negosyo, tumpak para sa tumpak na pera ng kumpanya at maiwasan ang pag-aaksaya ng pag-aari - lalo na ang pagnanakaw ng salapi. Halimbawa, ang korporasyon ng ingat-yaman ay maaaring gumana nang magkakasama sa mga tauhan ng departamento ng accounting upang maglagay ng batayan para sa epektibong pamamahala ng salapi, na nakatuon sa mga subordinates ang kahalagahan ng mga bagay tulad ng pagsubaybay sa pagsubaybay, pagmamay-ari ng pagsubaybay sa account at pana-panahong pag-uulat sa pananalapi. Ang huli na kasanayan ay mahalaga upang malaman kung magkano ang cash ay dumating sa labas ng mga account ng pagbabayad sa isang naibigay na panahon, tulad ng isang buwan o isang-kapat.
Halaga ng Panganib
Sa mga modernong ekonomiya, ang pamumuno ng isang kumpanya ay hindi maaaring pahintulutan ang marami sa kung paano pinamahalaan ng mga empleyado ang mga account sa pagbibigay ng halaga, na natatakot na ang isang walang hangganan na diskarte sa cash administration ay maaaring magdulot ng pera sa negosyo sa daan. Ito ay dahil ang mga senior executive ay dapat na pamahalaan ang pera ng kumpanya nang buong talino upang ang mga mamumuhunan at mga nagpapahiram ay makaintindi sa organisasyon bilang isang mas mababang panganib sa kredito. Kung hindi man, ang mga nagpapautang ay maaaring magtataas ng gastos sa paghiram ng kumpanya at sisingilin ang mas mataas na mga rate ng interes - isang masamang pag-unlad para sa negosyo, lalo na kung nangangailangan ito ng sariwang pera upang makayanan ang mapagkumpetensyang tedium, palawakin ang mga benta at gawin ang lahat ng mga bagay na dapat gawin ng isang kumpanya sa negosyo oras.
Mga Tool at Pag-uugali ng Mga Tauhan
Ang mga tauhan na pwedeng bayaran ang mga account ay nagtatrabaho alinsunod sa mga corporate treasurer at financial manager upang subaybayan kung magkano ang nanggagaling sa mga account ng pagbabayad at alamin kung bakit dapat gawin ng samahan ang cash. Upang maisagawa ang mga gawain nang epektibo, ang mga propesyonal ay gumagamit ng mga tool na magkakaiba bilang software sa pamamahala ng salapi, mga programang pinansyal na pagtatasa, software ng pagpaplano ng mapagkukunan ng mapagkukunan, at mga account na maaaring tanggapin at pwedeng bayaran ang mga aplikasyon sa pamamahala.
