Kailangan ng lahat ng mga negosyo na magsimula sa isang plano. Bagaman magkakaiba at detalyado ang mga plano sa negosyo, ang uri ng industriya ay nagpapahiwatig ng estilo at dimensyon ng plano sa negosyo. Halimbawa, ang isang ahensyang nagtatrabaho sa kawani ay nagsasama ng higit pang mga estratehiya sa pag-recruit sa isang kumpletong plano sa negosyo kaysa sa isang negosyo na may-ari ng operator tulad ng isang tagaplano sa pananalapi. Ang mga indibidwal na variance ay madaling maipasok kapag nagsimula ka sa isang sample na plano ng plano ng negosyo ng planner.
Layunin
Ang misyon na pahayag ng negosyo sa pagpaplano ng pananalapi ay dapat na maikli at nakatuon, habang nagpapakita ng pananaw ng eksperto sa pananalapi. Isama sa pambungad na dokumentasyon ang isang nakasulat na buod ng mga serbisyong iyong ibibigay, ang mga uri ng mga kliyente na iyong ihahatid at isang maikling paglalarawan ng mga produkto na iyong dadalhin. Gumamit ng mga salita sa pagkilos sa layunin tulad ng "lumikha," "magbigay," "bumuo," "maglingkod" at "lumago."
Mga Serbisyo
Ilista ang lahat ng mga serbisyo na iyong ibibigay at ang mga kompanya na iyong kakatawanin. Sa plano ng negosyo, isama ang lahat ng mga produkto na hawak mo tulad ng stock trades, mutual funds, annuities, seguro sa buhay at pamumuhunan sa real estate. Isulat ang lawak ng mga serbisyong iyong ibibigay at ang iyong mga kredensyal na gawin ito. Halimbawa, kung mayroon kang isang lisensya sa Series 7, ikaw ay magiging trading stock? Mayroon ka bang lisensya upang magbenta ng mga produkto ng seguro? Kung ikaw ay nagtatrabaho nang mahigpit bilang isang consultant, kung aling broker at dealer ang gagamitin mo?
Merkado
Kasunod ng malawak na pananaliksik sa mga pangangailangan ng komunidad, ang pagkakaroon ng mga produkto at ang lawak ng kumpetisyon, paliitin ang iyong target na merkado. Ang mga nagtitinda ng pampinansyal na mga tagaplano na nagdadalubhasa sa mga may-ari ng maliit na negosyo, mga boomer ng sanggol o mga walang kapareha ay maaaring makapagpaliit sa mga estratehiya sa marketing at mga handog sa portfolio na mas madali kaysa sa isang generalist na naglilingkod sa sinuman. Linawin ang iyong mga ideal na kliyente sa seksyong ito ng plano sa negosyo.
Diskarte
Sa lugar na ito, dapat mong tukuyin ang iyong mga diskarte para sa pag-akit ng bagong negosyo. Ilista ang advertising na plano mong gamitin at ang mga kasabay na gastos nito. Ang mga listahan ng mail, mga taga-disenyo ng website, mga manunulat ng press-release at mga tagapayo sa marketing ay dapat na nakalista dito. Malinaw na i-map out ang iyong plano at kung ano ang mga resulta na inaasahan mong makamit. Isaalang-alang ang pagpaplano seminar upang makakuha ng mga kliyente, network sa mga grupo ng consumer o sumulat ng mga dalubhasang mga artikulo para sa mga pampinansyal na mga publication.
Mga Pananalapi
Isulat ang iyong sariling plano sa pananalapi. Isama ang lahat ng mga upfront expenses na alam mo na kakailanganin mo batay sa nakaraang mga seksyon ng iyong plano sa negosyo. Huwag kalimutang isama ang isang suweldo para sa iyong sarili pati na rin ang mga gastos sa pagsisimula ng opisina, mga badyet sa advertising at marketing, mga bayarin sa lisensya, mga dues ng asosasyon sa industriya at bawat gastos na nauugnay sa iyong negosyo. Tantyahin ang iyong inaasahang kita batay sa bilang ng mga kliyente na iyong maaakit. Mula dito makakakuha ka ng malinaw na pagtingin sa iyong unang-taong badyet. Ihambing ang mga aktwal na figure sa mga projection na ito sa pagtatapos ng iyong unang taon.
