Ang isang panukala sa seguro ay higit pa sa simpleng pag-aalok ng boilerplate kung ano ang maaaring gawin ng iyong kompanya ng seguro para sa isang customer. Ang seguro ay sobrang kumplikado, at ang karamihan sa mga kumpanya ay may maraming mga produkto upang mag-alok, na ang isang mahusay na panukala distills ang magagamit na mga pagpipilian sa isang na-customize na hanay ng mga pakete pinasadya para sa isang customer. Dagdag pa, ang batas ng seguro sa ilang mga estado ay gumagawa ng panukalang umiiral para sa isang takdang panahon - isang salik na dapat mong tugunan sa isang lugar sa papeles. Ang paggawa ng isang solidong panukalang insurance ay bahagi ng sining, bahagi ng agham at lahat ng hirap.
Basahin at unawain ang sensus ng kumpanya ng iyong potensyal na kliyente. Ang sensus ay isang detalyadong pagsasaayos ng lahat ng mga tao na nasasakop sa ilalim ng patakaran, kabilang ang maraming impormasyon hangga't maaari tungkol sa kung ano ang maaaring kinakailangan ng kanilang seguro. Palakihin ang impormasyong ito sa lahat ng bagay na naaalala mo - o mga tala na iyong kinuha - sa panahon ng pag-uusap sa isang mamimili tungkol sa kung ano ang mga priyoridad na mayroon ang iyong prospective na kliyente.
I-scan sa pamamagitan ng mga produkto na nag-aalok ng iyong kumpanya para sa isang hanay ng mga pagpipilian na nakakatugon sa mga pangangailangan na natukoy mo sa isang hakbang. Ang isang standard na kasanayan ay upang tukuyin ang tatlo hanggang limang malawak na stroke approach, pagkatapos ay detalyado ang ilang mga pagpipilian sa loob ng bawat diskarte. Para sa isang patakaran sa seguro sa kalusugan ng kumpanya, maaari kang pumili ng tatlong uri ng plano, pagkatapos ang mga halimbawa ng bawat uri ayon sa mga pagkakaiba-iba sa mga deductibles at mga gastos sa premium.
Lumikha ng isang indibidwal na pahina para sa bawat isa sa mga diskarte na iminumungkahi mo, na may mga pagkakaiba sa pagitan ng mga opsyon na nakabalangkas nang malinaw. Ang iyong kumpanya ay maaaring magkaroon ng isang standard boilerplate para sa paglitaw ng mga pahinang ito, o maaari kang maging libre upang i-format ang mga ito hangga't gusto mo.
Draft isang buod ng executive upang pumunta sa harap ng panukala. Ito ay isang malinaw, maikling buod ng kung ano ang kailangan ng iyong prospective na kliyente, kung paano maibibigay ng iyong kumpanya ang mga pangangailangan at ang mga pagpipilian na iyong natukoy sa panukala.
Magdagdag ng anumang legal na wika na kinakailangan ng batas o iyong kumpanya. Ito ay din kung saan dapat kang tumanggap ng anumang mga umiiral na pahayag tungkol sa kung gaano katagal ang alok na ito.
Ilagay ang panukala ayon sa mga pamantayan ng kumpanya o ang iyong pansariling paghatol sa sandaling nakasulat ka sa pangunahing teksto. Magdagdag ng mga naaangkop na logo at iba pang mga imahe sa puntong ito.
Proofread and edit the proposal. Kung sa lahat ng posible, may iba pang magsagawa ng hakbang na ito. Pagkatapos mong magtrabaho sa anumang proyekto para sa isang habang, ikaw ay bulag sa mga pagkakamali iba ay madaling mahuli.
Mga Tip
-
Ang paghahanda ng panukalang insurance para sa isang indibidwal o pamilya ay sumusunod sa mga parehong hakbang na ito. Pag-aaral mo lamang ng isang mas maliit na hanay ng mga pagtutukoy sa isang hakbang. Maaari ka ring gumawa ng iba't ibang mga pagpipilian para sa mga salita at mga imahe upang ipakita na ikaw ay pakikitungo sa isang indibidwal sa halip na isang kumpanya.
Babala
Kahit na pinapayagan ang sinuman na maghanda ng isang panukala sa seguro, ang aktwal na pagbebenta ng seguro ay dapat gumanap ng isang lisensiyadong ahente ng seguro. Ang paggawa ng iba't ibang mga peligrosong panganib para sa iyo at sa iyong kumpanya, at ang posibilidad na mawala ang pribilehiyo ng pagbebenta ng seguro.
