Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay ang pinakamalaking malayang regulator ng seguridad sa U… Ang kanilang utos ay upang maprotektahan ang mga Amerikano sa pamamagitan ng pagtiyak na ang industriya ng securities ay nagpapatakbo ng makatarungang pakikitungo at nagbibigay ng tapat na mga istatistika. Upang patakbuhin ang pagsunod sa FINRA, kailangang gumawa ang mga brokerage firms ng maraming bagay upang magbigay ng parehong FINRA at Amerikanong mamumuhunan sa transparency na kailangan nila upang makagawa ng tumpak at matalinong pamumuhunan sa stock market.
Kilalanin ang Mga Prinsipyo ng Kontrol sa Pamamahala
Ang lahat ng mga securities firms ay dapat magkaroon ng isang sistema ng pangangasiwa ng kontrol sa lugar upang matiyak na walang misappropriation ng mga pondo o fudging ng mga numero. Ang transparency ay ganap na mahalaga, kaya ang pag-upo sa mga alituntunin ng isang kompanya ay gagamitin upang magtatag, magpanatili at magpatupad ng sistemang kontrol ng superbisor na ito. Ang mga pangangasiwa ng mga pamamaraan ay kailangang masuri sa isang regular na batayan upang matiyak ang kanilang pagiging angkop. Parehong sinusubukan sila at kung kailan dapat gawin ang pagsusuri ay kailangang iulat sa FINRA.
Magkaloob sa Paghahanda at Pagsusumite ng Taunang Ulat
Ang bawat securities firm ay kailangang magtalaga ng isang tao upang maghanda ng mga taunang ulat na naglalarawan sa parehong mga nabanggit na sistema ng mga kontrol ng superbisor, isang buod ng pagsusuri ng mga pamamaraan at anumang makabuluhang mga pagdaragdag o susog sa mga pamamaraan. Dapat isumite ang mga ulat na ito sa FINRA hindi lalampas sa isang taon pagkatapos ng petsa ng huling ulat. Ang mga ulat na ito ay nagbibigay ng FINRA sa isang maikling buod ng lahat ng mga aksiyong pangasiwaan na kinuha ng isang indibidwal na kumpanya, na nagpapahintulot sa kanila na makita ang mga hindi pagkakapare-pareho o mga kahinaan sa mga patakaran sa kontrol ng isang kumpanya.
Kilalanin ang Mga Tagapamahala at Mga Produktong Mataas na Stack
Ang anumang mga tagapamahala na nagtatrabaho sa loob ng kumpanya ay dapat makilala sa FINRA upang matiyak lamang ang mga aprubadong, kwalipikadong indibidwal na gumana sa loob ng bawat indibidwal na mahalagang organisasyon. Ito ay isang isyu ng seguridad at pananagutan ng higit sa anumang bagay. Higit na mahalaga ang hinihiling ng FINRA na ang lahat ng gumagawa ng mga tagapamahala (mga tagapamahala na bumibili at nagbebenta ng mga stock) na karapat-dapat na ibenta hanggang 20 porsiyento ng isang naibigay na stock ay dapat na sa ilalim ng mataas na pangangasiwa. Ang mga aktwal na "pinataas na pangangasiwa" na pamamaraan ay inaprubahan batay sa isang kaso at dapat isumite sa FINRA para sa pag-apruba bago ang pagpapatupad. Ang layunin ng hinihiling ay upang masiguro ang isang dagdag na antas ng pangangasiwa para sa anumang mga broker na humahawak ng malaking halaga ng stock market sa anumang naibigay na punto sa oras.
Mga Pagsusuri at Pamantayan sa Pamamahala ng Estado
Katulad ng mga pamamaraan sa pamamahala ng superbisyon, ang FINRA ay nangangailangan ng mga securities firm na naghahanap upang maging sumusunod upang magbigay ng paliwanag kung paano at kung kailan susubaybayan at susuriin ng isang kompanya ang tatlong natatanging mga isyu: una, ang pagpapadala ng mga pondo at mga mahalagang papel mula sa mga customer sa ikatlong partido o labas mga account; pangalawang, anumang mga pagbabago sa customer o address; at ikatlo, anumang mga pagbabago sa customer ng mga layunin sa pamumuhunan. Ang mga huling alituntuning ito ay isang idinagdag na antas ng pangangasiwa at pagtatanggol laban sa malilim na pinansiyal na pakikitungo kabilang ang paglipat ng pera sa mga baybayin sa labas ng baybayin.
