Ang positibong Pay ay nakakatulong sa pagtuklas ng pandaraya. Sa bawat oras na ang isang customer ay nagtatanghal ng isang tseke, ang Positive Pay tool ay titingnan ang numero ng account, ang dolyar na halaga ng check at check number upang matiyak ang katumpakan.
Ano ang Positibong Bayad?
Positibong Pay ay isang awtomatikong tool sa pagtuklas ng pandaraya. Kung wala ito, ang mga tseke ay hindi magagawang masuri para sa katumpakan kapag ang isang customer ay nag-ipon ng tseke. Kung ang numero ng tseke, halaga ng dolyar sa tseke at ang numero ng account ay hindi tumutugma sa sistema ng Positibong Pay, ang tseke ay hindi mapupunta, na nagse-save sa hinaharap na problema para sa mga negosyo.
Ang positibong Pay gumagana sa pamamagitan ng pagkakaroon ng isang kumpanya na nagpapadala ng isang file ng lahat ng mga tseke na ibinigay nila. Tulad ng ibinibigay na mga tseke ay iniharap sa bangko upang i-cashed o ideposito, ihahambing ang mga ito sa transmitted check file, na lahat ay tapos na sa buong elektronikong paraan. Ang tseke ay ma-verify sa pamamagitan ng account number, check number at check amount.
Kung ang isang tseke ay hindi tumutugma sa isa sa file, ito ay magiging isang exception item, na nangangahulugang ang bank ay magpapadala ng isang imahe o fax ng tseke sa client. Pagkatapos ay susuriin ng kliyente ang larawan ng tseke at tuturuan ang bangko upang bumalik o bayaran ang tseke.
Ang Bangko ba ay Responsable para sa Cashing a Forged Check?
Ang mga batas tungkol sa pagpaparehistro at pandaraya ay mag-iiba depende sa iyong estado. Kung magbabayad ka ng isang tseke at magtatapos ito ng pagiging mapanlinlang, maaari kang maging responsable para sa buong halaga. Depende sa iyong estado at sa bangko na iyong ginagamit, ang iyong bangko ay maaaring magkaroon ng karapatang i-reverse ang mga pondo mula sa isang tseked ng cashed mula sa iyong account kung makita nila ang tseke na maging mapanlinlang pagkatapos na ito ay maipadala.
Bigyang pansin ang mga taong tumatanggap ka ng pera mula sa. Maging sobrang mag-ingat sa mga pandaraya sa order ng pera at huwag mag-cash ng isang tseke mula sa isang taong hindi mo alam, kahit na may isang sikat na bangko dito dahil maaaring ito ay isang scam. Kung mayroon kang tanong tungkol sa isang tseke, maaari kang makipag-ugnay sa iyong lokal na bangko. Gayundin, upang malaman kung ang iyong bangko ay sumasakop sa mga mapanlinlang na tseke, basahin ang kanilang mga tuntunin at kundisyon o direktang makipag-ugnay sa kanila. Kung ikaw ay may mangyari na makahanap ng isang mapanlinlang na tseke, siguraduhin na i-on ito sa Federal Trade Commission (FTC).
Ang pagnenegosyo at mga pandaraya ay karaniwan sa paligid ng panahon ng pagbayad ng kita sa buwis. Ang ilang mga tip upang matulungan kang hindi mahulog para sa scam na ito ay upang matiyak ang pag-verify ng Treasury ng Estado ng Estados Unidos. Halimbawa, suriin ang watermark habang ang lahat ng mga tseke ng Treasury ay nakalimbag na may watermark na nagbabasa ng "Treasury ng Estados Unidos." Tingnan ang selyo ng Treasury na nagsasabing, "Bureau of the Fiscal Service." Isa pang lansihin ay upang suriin para sa microprinting. Patungo sa ilalim ng tseke, makikita mo ang isang linya sa ilalim ng lagda. Ang linyang ito ay naka-print na mga salita na masyadong maliit para sa naked eye. Gayunpaman, kung kukuha ka ng magnifying glass, makakakita ka ng mga maliliit na salita. Ang isang printer ay hindi maaaring dobleng microprinting kaya hindi ito maaaring i-counterfeited kung ito ay nakakatugon sa mga iniaatas na ito.
Ano ang Isang ACH Debit Block sa isang Bank Account?
Pinoprotektahan ng isang debit block ang iyong bank account mula sa di-awtorisadong elektronikong singil. Sa pamamagitan ng block ng Automated Clearing House (ACH), maaari mong piliin kung aling mga kumpanya ang pinahintulutan na gumawa ng mga direktang pag-debit mula sa iyong account. Bukod pa rito, maaari mong tanggihan at harangan ang anumang elektronikong mga draft.
Ano ang isang Debit Filter?
Ang ACH ay isang elektronikong network para sa mga transaksyon sa pananalapi tulad ng direktang deposito at online bill pay programs. Ang isang ACH debit ay isang automated na proseso na nag-screen ng lahat ng mga papasok na transaksyon ng ACH sa isang pagtatangka na kilalanin ang anumang hindi awtorisadong mga transaksyon sa pag-debit. Ang pag-filter ng debit ay isang kritikal na tool na naglalayong bawasan ang panganib ng pandaraya. Ang pagkakaroon ng sistemang ito sa lugar ay nagbibigay-daan sa ACH debit upang suriin, filter, naaprubahan o ibinalik kaya lamang naaprubahan ang mga transaksyon post sa mga account.
